贷款需扣两成当保证金?千余人被骗涉案2000余万

2023-03-16 来源:人民网-重庆频道

  近日,重庆南岸区警方成功打掉一个以提供贷款实施诈骗的犯罪团伙。经初步核实,该案受害群众达1000余人,涉案金额达2000余万元。

  今年2月6日,重庆南岸警方接到群众牟某(化名,下同)报警,称其工程急需大量资金周转,结果被一贷款公司骗走275918元现金。这起报警引起了警方高度重视,近期以来,已经有多起数额不等、情况类似的报警出现,而这个诈骗团伙,已被纳入警方侦查视线。

  经详细询问,民警摸清了案情的来龙去脉。原来,该贷款公司告知牟某,它们属于“某银行信贷中心”,是银行分级部门,可以无偿办理贷款。为解燃眉之急,牟某很快签订了合同,并将手机交予该公司进行操作,没想到在收到第一笔25万贷款资金后,直接被对方划走5万元。

  对方工作人员解释,这笔数额达19.8%的扣款是“保证金”,只要连续3个月按时还贷,便会将保证金如数归还。牟某信以为真,陆续办理贷款3次,共计借贷142.9万元,被该公司划走275918元。当牟某按时还贷3个月,要求该公司退还保证金时,对方突然失联,公司早已人去楼空。

  经查,2020年以来,高某、黄某、陈某等人为首的犯罪团伙,以注册企业咨询、信息咨询公司为掩护,实则经营贷款业务,用诈骗手段非法牟取暴利。该公司架构完整,设立市场部、技术部、财务部等部门。过程中,业务员通过电话营销、社交软件推广等方式,以“正规银行签约中心”“不收取任何费用”“利息低”等话术为饵,诱导客户上门办理贷款。一旦客户签下合同,公司技术部人员就会通过操作客户手机的方式,让客户配合输入密码、人脸识别等信息,随后通过客户自身额度在各种APP上借款,到账后,便立即以“保证金”名义转走贷款金额的19.8%。

  在查清该犯罪团伙的犯罪事实后,2月22日,南岸警方对该案集中收网,集结精干警力、提前策划布控,一举捣毁犯罪窝点4个,抓获犯罪嫌疑人300余人,扣押作案电脑30台、手机70部,轿车6辆,冻结涉案资金420余万元。

  目前,涉案人员均被警方采取相应强制措施,案件还在进一步侦办中。(刘政宁、实习生越倚航)

责任编辑:杨域